Regulamento - 2023
Última atualização 09/10/2023
1. Sobre o CHALLENGE
1.1. O que é o CHALLENGE
O CHALLENGE é uma jornada “gameficada” que simula o ambiente de uma gestora de investimentos (Asset Management), em um universo controlado, proporcionando a universitários de todo o país a experiência dos desafios de tomar decisões para a alocação de recursos. Esta competição é organizada e oferecida pelo Grupo Bradesco, através da Ágora Academy e da Bradesco Asset Management (“ORGANIZADORES”), em parceria com Ágora Investimentos, GameBased®, Livelo, BBDA Comunicação, Toolzz, e uma iniciativa apoiada pela B3 (aqui denominados “PARCEIROS” quando mencionados em conjunto).
1.1.1
1.2.1
1.2. Propósito do CHALLENGE
O CHALLENGE foi desenvolvido para proporcionar uma experiência interativa e estimular o conhecimento sobre o mercado financeiro e o mercado de capitais. Além disso, a parceria com a GameBased® possibilita aos estudantes universitários conhecerem na prática alguns dos principais tipos de ativos financeiros negociados no mercado, como ações, derivativos, fundos, ETF, entre outros, em um ambiente inovador para a gestão de investimentos.
A inscrição no CHALLENGE é exclusiva para estudantes de cursos de graduação devidamente matriculados e vinculados a uma Instituição de Ensino Superior (IES), credenciada pelo Ministério da Educação (MEC). O estudante deve enviar o comprovante de vínculo com a IES até o dia 11/12/2023.
A participação no CHALLENGE é restrita a maiores de 18 anos.
O PARTICIPANTE inscrito deve estar cursando a graduação (não são aceitos estudantes de cursos de MBA ou pós-graduação).
A participação nesta iniciativa, por si só, caracteriza a aceitação de todos os termos e condições definidos neste regulamento.
As inscrições serão realizadas pelo líder do grupo. Este PARTICIPANTE deve indicar os dados de todos os integrantes do seu grupo e a instituição de ensino à qual estão vinculados.
Para participação no CHALLENGE como finalistas, é necessária a comprovação de matrícula de todos os integrantes.
O grupo é formado exclusivamente e limitado a quatro integrantes (ou seja, não são aceitos grupos com menos de quatro integrantes). Cada grupo representa uma equipe competidora (gestora). O grupo deve indicar entre os integrantes um líder que será responsável pela equipe.
É vedada a inscrição de um mesmo PARTICIPANTE em mais de um grupo.
É vedada a participação de funcionários e/ou estagiários do Grupo Bradesco e de empresas coligadas.
O número máximo de equipes nesta versão do CHALLENGE é de 100 grupos distintos.
A competição será realizada na plataforma digital GameBased®, na qual os PARTICIPANTES terão que administrar uma carteira de investimentos em um ambiente digital simulado, conforme regras e cronograma detalhados neste regulamento.
Os PARTICIPANTES formarão uma empresa gestora de investimentos fictícia para fazer a gestão de ativos, entre ações, derivativos, fundos e outros produtos. Todas as gestoras PARTICIPANTES serão avaliadas para a determinação do grupo vencedor.
Para validar a inscrição, os PARTICIPANTES farão um teste de conhecimento classificatório. O teste será composto de 15 perguntas aleatórias, relacionadas ao conhecimento sobre mercado financeiro e investimentos, tendo duração de 50 minutos.
Será realizada a soma das notas dos integrantes da equipe para a classificação; ou seja, os quatro integrantes farão o teste individualmente e a classificação dos grupos será a somatória das suas notas.
Caso haja empate entre os grupos, será usado como critério de desempate o grupo que realizou a inscrição primeiro ou o menor tempo das respostas.
3.1.1
3. Inscrição no CHALLENGE e elegibilidde
3.1. Instruções gerais
3.1.2
3.1.3
3.1.4
3.1.5
3.1.6
3.1.7
3.1.8
3.1.9
3.1.10
3.1.11
3.1.12
3.1.13
3.1.14
3.1.15
As inscrições deverão ser realizadas exclusivamente por meio da seguinte página de divulgação: https://www.challengeacademy.com.br. Devem ser preenchidos todos os dados obrigatórios solicitados no formulário de inscrição.
O período de inscrição é das 9h (horário de Brasília) do dia 30/08/2023 até as 21h (horário de Brasília) do dia 22/10/2023. O teste classificatório mencionado no item 3.1.13 deverá ser realizado no mesmo período de inscrição.
O período de inscrição definido no item 3.2.2 poderá ser alterado a critério dos ORGANIZADORES, com comunicado publicado na página de divulgação desta competição.
O estudante inscrito receberá, no seu e-mail cadastrado, um link para confirmar sua inscrição no CHALLENGE, devendo aceitar os termos deste regulamento.
Não serão permitidas alterações nos grupos inscritos.
3.2.1
3.2. Onde, quando e como se inscrever
3.2.2
3.2.3
3.2.4
3.2.5
O PARTICIPANTE terá acesso a uma partida de treino com uma rodada na plataforma GameBased®.
No dia 25/10/2023, será realizada uma sessão online de abertura do CHALLENGE em horário a ser definido pelos ORGANIZADORES, com link de acesso fornecido por estes.
O início da partida de treino será no dia 25/10/2023.
Todos os detalhes sobre as regras da partida de treino serão fornecidos a partir do seu início, garantindo isonomia entre os PARTICIPANTES. As regras também serão disponibilizadas na plataforma Ágora Academy. Os integrantes receberão comunicações via e-mail sobre vídeos explicativos das regras, videoaulas, materiais de estudo e outros conteúdos para a equipe melhorar suas estratégias de alocação de investimentos.
Os resultados da partida de treino não serão computados para efeito de classificação final no campeonato. O objetivo da partida de treino é que os PARTICIPANTES se familiarizem com a plataforma GameBased®, um simulador de investimentos, para diminuir a chance de ocorrência de erros operacionais durante as rodadas classificatórias.
Durante a jornada de treino, na própria plataforma GameBased®, o PARTICIPANTE também terá como benefício o acesso gratuito a objetos de aprendizagem (lives, mensagens, podcasts e aulas), a critério dos ORGANIZADORES.
4.1.1
4. Jornada do CHALLENGE
O CHALLENGE será realizado em três etapas, sendo a primeira etapa de treino e duas classificatórias.
4.1. Primeira etapa - Treino
4.1.2
4.1.3
4.1.4
4.1.5
4.1.6
Finalizada a partida de treino, os PARTICIPANTES receberão via e-mail um novo link para acesso à partida de campeonato. Será um comunicado posterior ao encerramento da partida de treino.
A etapa de campeonato será dividida em três fases.
1 | A CHALLENGE de aprendizado sobre o mercado de capitais na plataforma Ágora Academy/Challenge (início - Challenge Ágora Academy - agorainvestimentos.com.br) com o objetivo de auxiliar nas decisões realizadas no simulador (GameBased). A trilha é individual.
2 | Prova da Trilha CHALLENGE como comprovante de conclusão do estudo para recebimento do certificado de participação no CHALLENGE Ágora Academy. A prova é individual.
3 | Seis rodadas de alocação de ativos da carteira de investimentos. Ao final delas, os resultados estarão disponíveis na própria plataforma para efeito de comparação e classificação entre os PARTICIPANTES, conforme o objetivo definido nas instruções da partida. A classificação é por equipe.
Assim como na partida de treino, ao longo da partida de campeonato, os PARTICIPANTES terão acesso gratuito a um conjunto de conteúdos úteis e pertinentes.
Finalizada a partida de campeonato, os grupos PARTICIPANTES serão classificados de acordo com a medida de retorno dos investimentos ajustado pelo risco, seguindo-se a regra definida no item 5.2.6.
Em caso de empate entre os grupos com base no indicador escolhido, o critério de desempate será pela seguinte ordem: (a) ter maior capital ao final do campeonato ou (b) se o capital de cada grupo for igual, possuir data e horário de inscrição mais antigos.
4.2.1
4.2. Segunda etapa - Campeonato
4.2.2
4.2.3
4.2.4
4.2.4.1
Os finalistas serão os cinco grupos com melhor classificação ao final da partida de campeonato, os quais serão convocados a participar, na Bolsa de valores (B3), em São Paulo, de uma etapa de apresentação para a banca avaliadora. Se não comparecer, o grupo estará automaticamente desclassificado e não concorrerá aos benefícios.
As equipes deverão realizar a apresentação das suas escolhas para a banca avaliadora, obedecendo, obrigatoriamente, a seguinte estrutura:
a | Contextualização, organização do grupo para a tomada de decisão e descrição da estratégia executada.
b | Resultados obtidos e comparação com a concorrência.
c | Principais aprendizados (erros e acertos) e conexão do game com o mundo real.
A banca avaliadora será composta de pessoas indicadas pelas diretorias dos ORGANIZADORES.
Um dos componentes da banca avaliadora será eleito como presidente da banca. Em caso de empate, o voto do presidente da banca determinará o resultado do campeonato.
A apresentação para a banca avaliadora ocorrerá, exclusivamente, no formato presencial, no dia 13/12/2023, no prédio JB da Bolsa de valores (B3), na Rua João Brícola, 59, São Paulo, SP.
As despesas com deslocamento e acomodações, se necessárias, serão de responsabilidade do PARTICIPANTE.
A apresentação de cada grupo deverá ter duração máxima de 20 minutos, sendo obrigatória a participação efetiva de pelo menos um dos integrantes do grupo.
Ao final de todas as apresentações, a banca avaliadora classificará os grupos, conforme os seguintes critérios:
a | Capacidade de defender as teses de investimento com base em fatos, evidências e uso de teorias pertinentes.
b | Clareza e adequação na comunicação (oral e escrita).
c | Uso adequado do tempo permitido.
Após a apresentação de todos os grupos, serão comunicados a equipe vencedora (primeiro colocado), o segundo e o terceiro colocados. Não será necessário nenhum recurso ou taxa de inscrição na apresentação para a banca avaliadora.
4.3.1
4.3. Terceira etapa - Apresentação dos finalistas
4.3.2
4.3.3
4.3.4
4.3.5
4.3.8
4.3.7
4.3.6
4.3.9
A plataforma digital GameBased®, na qual os PARTICIPANTES terão que tomar decisões relativas ao game, é uma solução em nuvem com acesso via navegador de internet, homologado pelo Departamento de Segurança Corporativa, nos termos da Norma Interna nº 05.1144.
Em razão da estrutura dos dados e relatórios disponíveis, o acesso à plataforma deve ser realizado por computadores desktop ou notebooks.
A plataforma permite que seja realizado o download de relatórios e resultados para outros formatos, especialmente Excel.
Cada PARTICIPANTE terá acesso pessoal à plataforma para que possa explorar e simular suas estratégias sem afetar as simulações de outros componentes do mesmo grupo.
5.1.1
5. Ambiente do game
5.1. Primeira etapa - Treino
5.1.2
5.1.3
5.1.4
O jogo de gestão de carteiras da GameBased® é um simulador de ambiente de investimentos, no qual os PARTICIPANTES (gestores) precisam tomar decisões sobre alocação de capital em diversas classes de ativos disponíveis na plataforma, de acordo com as informações disponíveis e com base em teorias financeiras fundamentais.
O principal diferencial da plataforma é a possibilidade de os PARTICIPANTES experimentarem o impacto de diferentes ciclos econômicos, de notícias setoriais e/ou específicas sobre os preços e as volatilidades de ativos financeiros, conectando teoria e prática, de modo a oferecer a oportunidade de desenvolvimento de capacidades e habilidades mais ligadas a aspectos estratégicos da gestão de investimentos.
Entre as habilidades essenciais de um bom gestor de investimentos está sua capacidade de analisar cenários macro e microeconômico, noticiário político, declarações de autoridades e outras informações que afetam o humor do mercado. Mas não basta analisar informações, um bom gestor deve, a partir da análise, identificar oportunidades e transformar as oportunidades em decisões de investimento. Essas são algumas das habilidades que serão trabalhadas utilizando o jogo de gestão de carteira de investimentos da GameBased® e a metodologia de Game Based Learning.
Neste jogo, os PARTICIPANTES (em grupo) administrarão um capital inicial de $ 1 milhão, sendo $ a moeda do país Lokkal, onde acontece a partida o campeonato.
Os PARTICIPANTES assumirão o papel de um gestor de investimentos, que a cada rodada (representando um ano, no universo do jogo) deverá decidir qual percentual do seu capital alocar em diversos ativos disponíveis (produtos de renda fixa, ações, derivativos de câmbio e ETF); isto é, deverá decidir qual será sua carteira de investimentos a cada período.
O vencedor da etapa de campeonato (segunda etapa) será o grupo que obtiver maiores retornos ajustados ao risco, como será detalhado na seção “5.3. Objetivo do jogo”, quando os PARTICIPANTES tiverem acesso à plataforma.
5.2.1
5.2 Game de gestão de carteiras
5.2.2
5.2.3
5.2.4
5.2.6
5.2.5
Os PARTICIPANTES devem obter o maior bônus financeiro pela boa gestão do seu capital. O bônus é diretamente relacionado ao retorno ajustado pelo risco, assim como acontece com os gestores de investimentos. Para medir o desempenho das equipes, será usado o Índice Sharpe, calculado como:
O bônus da rodada é calculado a partir da seguinte regra:
| Índice Sharpe > 0: Bônus = Índice Sharpe x $ 10.000,00
| Índice Sharpe* < 0: não há bônus
Os valores de bônus já são calculados e exibidos no jogo em termos reais, ou seja, corrigidos pela inflação.
Cada grupo compete com outros grupos PARTICIPANTES e contra um jogador automatizado, o bot (robô). Seu objetivo será obter um bônus acumulado maior do que o dos grupos (incluindo o bot). Para tal, os PARTICIPANTES deverão analisar atentamente as informações e os dados disponíveis na plataforma GameBased® sobre os investimentos: cenário econômico fictício e as informações das empresas, a fim de tomar decisões ligadas à gestão da sua carteira de investimentos.
(*) Obs.: valores negativos de Índice Sharpe não possuem sentido prático para medir o retorno ajustado ao risco, mas apenas indicam que o retorno obtido da carteira foi tão pequeno que ficou abaixo da taxa livre de risco.
5.3 Objetivo do jogo
Lokkal é o país fictício do universo do jogo onde os investimentos estão domiciliados. Este país é uma democracia representativa e é considerado emergente do ponto de vista econômico. O país e sua economia são grandes e diversos o suficiente para que não haja uma única empresa ou commodity que domine os resultados econômicos do país, tanto do ponto de vista do mercado interno quanto das exportações e importações. Logo, é comum que o cenário macroeconômico afete as empresas de Lokkal, mas o impacto que uma empresa qualquer tem nas variáveis macroeconômicas costuma ser mínimo. É claro que os diferentes setores da economia de Lokkal podem ser mais ou menos concentrados e será importante verificar as características e notícias de cada empresa e setor para análises mais detalhadas.
5.4 País Lokkal
5.5 Ativos de Investiment do jogo
Todos os PARTICIPANTES do CHALLENGE receberão convite da plataforma da B3 para conhecer aspectos transacionais de compra, venda e aluguel de ativos financeiros.
As instituições de ensino representantes pelas gestoras classificadas nas cinco primeiras colocações receberão certificado de reconhecimento do desempenho dos seus PARTICIPANTES.
Havendo divulgação de programa de estágio corporativo, todos os participantes finalistas do CHALLENGE serão convidados em algum momento por gestores e/ou pela equipe de RH do Banco Bradesco para conversas sobre oportunidades de estágio, visando possíveis vagas no Grupo Bradesco.
Todos os PARTICIPANTES da terceira etapa do campeonato receberão certificados reconhecendo o bom desempenho no CHALLENGE.
6.1.1
6. Benefícios e premiações
6.1. Benefícios
Todos os PARTICIPANTES que concluírem a segunda etapa do campeonato receberão um certificado de participação no CHALLENGE. O certificado comprova que o participante concluiu as seis rodadas e estará disponível na plataforma Ágora Academy/Challenge, registrando nome do campeonato, nome aluno, CPF, período da participação no CHALLENGE e emissão da Ágora Investimentos e da Bradesco Asset.
6.1.2
6.1.3
6.1.4
Os cinco grupos finalistas receberão um voucher de R$ 4.000,00 (por integrante do grupo) em cursos sobre investimentos da Ágora Academy.
Os cinco grupos finalistas realizarão visitas às sedes da Ágora Investimentos, da Bradesco Asset, da B3 e da Livelo.
Dia 13/12/2023: após a indicação dos premiados (1°, 2° e 3° colocados) pela banca avaliadora, os três grupos serão convidados para uma visitação guiada na Bolsa de valores (B3).
Data a ser definida, entre 11 e 15/12/2023: imersão na Bradesco Asset Management, numa jornada para conhecer uma das maiores gestoras do Brasil; imersão na Ágora Investimentos para interação com analistas e especialistas do mercado de capitais; e imersão na empresa Livelo, maior empresa de programa de recompensa do Brasil.
Os grupos que se classificarem nos três primeiros lugares serão premiados com pontos Livelo, distribuídos diretamente pela empresa Livelo:
1o lugar – a equipe receberá 1 milhão de pontos Livelo*
2o lugar – a equipe receberá 500 mil pontos Livelo*
3o lugar – a equipe receberá 200 mil pontos Livelo*
(*) Divididos igualmente entre os integrantes das equipes.
Na etapa final, existindo vagas de estágio em andamento, as equipes classificadas nos três primeiros lugares participarão de uma seleção para concorrer a vagas de estágio em empresas do Grupo Bradesco, sendo que sua efetivação dependerá de outras etapas de avaliação a serem definidas pela equipe técnica da organização.
Os grupos convocados na TERCEIRA ETAPA participarão de um almoço com executivos dos ORGANIZADORES e/ou PARCEIROS, em data a ser combinada.
6.2.1
6.2 Premiações para finalistas
6.2.2
6.2.3
6.2.4
6.2.5
7. Cronograma - Datas-chave
Em casos de suspeita de fraude e/ou prática de ato de má-fé, o PARTICIPANTE será desclassificado automaticamente da ação, a qualquer tempo, respondendo civil e criminalmente por eventuais atos praticados.
Não ocorrendo o atendimento de todos os requisitos, termos e condições previstos neste regulamento, incluindo, mas não se limitando à hipótese de prestação de informações inverídicas, incorretas, incompletas e equivocadas, o PARTICIPANTE será automaticamente desclassificado da competição.
8.1
8. Desclassificação
8.2
Os ORGANIZADORES disponibilizarão a presente iniciativa de forma contínua e ininterrupta durante o período indicado neste documento, contudo, em decorrência da necessidade de atualização de conteúdo, serviço, informação e/ou outras hipóteses, a ação poderá ser eventualmente suspensa ou interrompida, ainda que temporariamente, não implicando em qualquer prejuízo ao PARTICIPANTE.
A iniciativa poderá ser alterada e/ou cancelada, por motivo de força maior ou por qualquer outro fator ou motivo imprevisto que esteja fora do controle dos ORGANIZADORES e que comprometa a ação de forma a impedir ou modificar substancialmente a condução desta como originalmente planejada.
Os ORGANIZADORES não serão responsabilizados (i) por dificuldades técnicas ou demais que possam prejudicar a participação nesta ação, incluindo, mas não se limitando a perda de conexão à internet, falha na comunicação e transmissão de dados, entre outras falhas ou dificuldades que possam impedir e/ou temporariamente dificultar a participação nesta ação, que sejam decorrentes de culpa exclusiva do participante; (ii) por ocorrências relacionadas à culpa exclusiva de terceiros, incluindo, mas não se limitando a crimes contra a privacidade, estelionato, sabotagem na informática, fraudes eletrônicas ou virtuais, ação de hackers e vírus, entre outras; (iii) por problemas com software, hardware ou serviço de internet do participante, todos eles passíveis de dificultar ou impedir a participação em tempo hábil nesta ação; e (iv) por informações incorretas ou incompletas apresentadas pelo participante.
9.1
9. Excludentes de responsabilização
9.2
9.3
Ao se inscrever nesta edição do CHALLENGE, todos os PARTICIPANTES e integrantes do grupo permitem a utilização do direito de imagem para divulgação, reprodução de fotos e vídeos no atual CHALLENGE e nos futuros Challenges, com a única finalidade de ser material de divulgação, que pertence aos ORGANIZADORES e PARCEIROS.
Esta iniciativa independe de qualquer modalidade de álea (sorte ou risco), motivo pelo qual não se sujeita às disposições da Lei 5.768/71, tampouco requer autorização de qualquer órgão governamental.
Fica, desde já, eleito o foro da comarca do Estado de São Paulo, com plena concordância de todos os PARTICIPANTES, sendo excluído qualquer outro foro, por mais privilegiado que seja, para dirimir qualquer dúvida a respeito do presente regulamento ou da ação a que ele se refere.
10.1
10. Disposições gerais
10.2
10.3
Bom Challenge!!!
Os Os PARTICIPANTES do CHALLENGE devem ler as políticas de privacidade e tratamento de dados dos ORGANIZADORES, disponibilizadas por meio do canal https://www.bradescoseguranca.com.br/html/seguranca_corporativa/pf/seguranca-informacao/privacidade.shtm.
Os ORGANIZADORES e PARCEIROS declaram expressamente que os dados obtidos em razão desta ação não serão de qualquer forma comercializados ou cedidos a terceiros – neste caso, com finalidades distintas do que é aqui indicado –, ainda que a título gratuito.
Os inscritos aceitam que os dados de inscrição sejam utilizados para cadastro nas plataformas Ágora Academy e GameBased®, sendo que a competição ocorrerá pelo endereço https://www.challengeacademy.com.br
Os dados pessoais dos PARTICIPANTES serão mantidos durante o tempo necessário para as finalidades declaradas no item 2.2.1 e, após esse período, por até cinco anos. Os dados não serão utilizados para outros fins, exceto nas hipóteses previstas na Diretiva de Privacidade e/ou nas hipóteses autorizadas ou exigidas por lei.
2.1.1
2. Política de privacidade e termos de participação
2.1 Política de privacidade
2.1.2
2.1.3
2.1.4
Os PARTICIPANTES estão cientes de que, ao se cadastrarem para integrar esta ação, alguns dados pessoais informados serão tratados pelos ORGANIZADORES e PARCEIROS para as finalidades de operacionalização, execução, divulgação da ação, procedimentos de auditoria e, ainda, de fiscalização e prestação de contas, nos limites da legislação aplicável.
Os PARTICIPANTES aceitam que todo o material cedido e compartilhado pertence aos ORGANIZADORES e PARCEIROS e, portanto, não poderão ser reproduzidos, divulgados ou compartilhados com terceiros.
Caso haja o descumprimento de alguma das regras estabelecidas neste regulamento, os ORGANIZADORES poderão excluir PARTICIPANTES da competição.
Os ORGANIZADORES podem, a qualquer momento, desclassificar e excluir PARTICIPANTES que apresentarem conduta inadequada aos objetivos do CHALLENGE.
2.2.1
2.2 Termos de participação
2.2.2
2.2.3
2.2.4
